Conseiller bancaire - gestion de patrimoine h/f

Gestion de patrimoine TD

81,600 - $115,200 CAD

TD Wealth, Private Wealth Management provides high-net worth & ultra-high-net worth clients with holistic discovery and planning towards customized wealth advice and solutions. As part of TD Wealth Private Wealth Management, Private banking specializes in offering tailored banking solutions and Credit Management to affluent HNW & UHNW clients. Our Private Bankers support everyday banking transactions, personal credit management. Our Private Bankers support our client's banking needs while connecting them with the right TD specialists to manage their wealth management needs.
This role is accountable for onboarding and managing relationships and providing personalized financial services, with a significant focus on credit solutions to HNW and UHNW clients. This role provides HNW/UHNW clients with day-to-day banking and credit needs in a high touch engagement model; bringing in experts from other parts of Wealth and the Bank to support a client's overall financial plans and needs.
Receive and act upon Retail prospect referrals and triage to PWM home of best fit based on initial discovery.
Perform in-depth discovery sessions with clients to understand their financial goals objectives and identify franchising opportunities across Wealth and / or other Bank channels.
Perform / complete all onboarding, banking activities, transactions and high complexity credit solutions.
Conduct frequent proactive client follow-ups to ensure client expectations are being met in alignment with their unique complex financial needs and plans.
Promote and offer full suite of products, advice, services, banking and credit capabilities.
Analyze credit and underwriting requests by ensuring adjudication in accordance with assigned discretionary limits and established guidelines.
Maintain a culture of risk management and control, supported by effective processes in alignment with risk appetite.
Keep current on emerging trends or developments and grow knowledge of the business, related tools and techniques.
Act as a brand champion for your business area/function and the bank, both internally and/or externally.
Post-Secondary or Undergraduate degree, preferred.
Highly skilled professional with minimum 3+ years of experience in providing banking and credit services.
Completion of the Canadian Securities Course (CSC) or Investment Funds in Canada (IFIC)
Willingness to complete the Personal Financial Planner (PFP) or Certified Financial Planner (CFP) designation within 36months from start date.
Requires advanced understanding of a range of product and services, processes, procedures and systems to provide clients with options and advice on moderately complex banking and credit activities.
Advanced credit analysis experience and acumen to provide clients with the appropriate level of advice to support their unique / specialized financial needs.
General knowledge across Wealth products and solutions with an understanding of all credit, cash management, investments and specifically credit.
La TD est un chef de file mondial dans le secteur des institutions financières. Elle est la cinquième banque en importance en Amérique du Nord de par son nombre de succursales. Chaque jour, nous nous efforçons de rendre chaque interaction, chaque produit et chaque expérience remarquablement humaine et agréablement simple à plus de 27 millions de ménages et d’entreprises au Canada, aux États-Unis et partout dans le monde. Plus de 95 000 collègues de la TD mettent à profit leurs compétences, leur talent et leur créativité pour approfondir les relations, assurer une exécution rigoureuse et rendre l’expérience bancaire plus simple et plus rapide. Ensemble, nous réimaginons l’expérience bancaire et ses possibilités pour notre clientèle, nos collègues et nos collectivités.
Notre programme de rémunération globale reflète les investissements que nous faisons pour aider nos collègues et leur famille à atteindre leurs objectifs en matière de bien-être mental, physique et financier. La rémunération globale à la TD inclut le salaire de base, la rémunération variable et bien d’autres régimes clés, comme des avantages sociaux en matière de santé et de bien-être, des régimes d’épargne et de retraite, des congés payés, des avantages bancaires et des rabais, des occasions de développement de carrière et des programmes de récompenses et reconnaissance. C’est d’ailleurs pourquoi nous leur offrons des conversations sur le perfectionnement, des programmes de formation et un régime d’avantages sociaux concurrentiel.
Une variété de programmes de mentorat et une plateforme d’apprentissage en ligne seront également à votre disposition pour vous aider à ouvrir de nouvelles portes.
Formation et intégration
Dans cette optique, nous organiserons des séances d’intégration et de formation.
Nous ferons notre possible pour communiquer par courriel ou par téléphone avec tous les candidats pour leur faire part de notre décision.