Conseiller(Ère) En Planification De Patrimoine Et Fiscalité, Gestion Privée

Le ou la titulaire du poste travaillera en partenariat avec deux ou trois conseillers en placement et gestionnaires de portefeuille de BMO Gestion privée de placements inc. afin d’élaborer des solutions personnalisées de planification financière et fiscale répondant aux besoins complexes d’une clientèle à valeur nette élevée et très élevée.
Offrir une planification de patrimoine spécialisée aux clients à valeur nette élevée ou très élevée afin de les aider à atteindre leurs objectifs financiers à long terme. Tirer parti des connaissances et de l’expérience spécialisées pour collaborer avec d’autres professionnels de la planification et des directeurs, Gestion relationnelle (directeurs de compte, conseillers en placement) afin d’offrir aux clients des solutions et des conseils complets en matière de planification de patrimoine qui englobent les aspects financiers, fiscaux, successoraux, philanthropiques, testamentaires et fiduciaires en lien avec leurs besoins globaux de planification de patrimoine. Soutenir la croissance et la conservation des actifs des clients à valeur nette élevée ou très élevée au moyen de solutions de planification spécialisées qui permettent d’élargir le dialogue et d’améliorer la relation avec les clients afin de consolider les actifs des clients et d’accroître les revenus. Contribue à améliorer l’expérience des clients et des conseillers de BMO, augmentant ainsi la rentabilité, en plus d’améliorer la part de portefeuille et les taux de recommandation net (TRN).
Fournir des conseils personnalisés et des services de planification spécialisés aux segments de clients à valeur nette élevée ou très élevée.
Faciliter le processus d’exploration axé sur les objectifs et y participer directement avec les clients, et s’assurer que les normes relatives à la saisie des données et à la création de plans sont respectées par la suite afin de maintenir une gestion efficace des connaissances au sein du secteur d’activité ou du groupe d’exploitation.
Adopter une approche consultative et collaborative à valeur ajoutée dans les entretiens clients, en faisant partie d’une équipe Stratégie clientèle, pour simplifier l’expérience client souhaitée.
Mettre en application des principes, des pratiques et des techniques bien développés en matière de vente consultative et de planification de patrimoine lors des interactions avec les clients.
Agir à titre d’expert en la matière dans les domaines de la planification spécialisée, y compris la réglementation et les politiques, afin d’évaluer adéquatement les besoins des clients et de leur offrir des conseils et des solutions.
Tirer parti de l’analyse financière dans l’élaboration de plans financiers détaillés et complexes.
Consulter les clients et leurs conseillers externes sur des questions complexes, au besoin.
Fournir des exposés de sensibilisation sur les tendances émergentes et les nouvelles lois au moyen d’articles, de jurisprudences et de solutions de planification avancées, et fournir des commentaires à ce sujet.
Développer du matériel en matière de planification spécialisée qui sera utilisé pour la formation, les ressources internes et en présence des clients.
Diriger l’élaboration de programmes de formation concernant les domaines de planification spécialisée et leur présentation au sein de BMO et auprès des clients, ou participer à ces tâches.
Établir et entretenir des réseaux internes et externes et des sources d’indication pour assurer la croissance continue du secteur d’activité.
Réseauter au besoin avec les personnes-ressources du secteur pour obtenir de l’information sur les activités de la concurrence et les meilleures pratiques.
Protéger les actifs de la Banque en respectant l’ensemble des règlements et des politiques et procédures de la Banque applicables aux services bancaires et aux placements, ainsi que les exigences juridiques et éthiques, la réglementation, les exigences des processus et les lignes directrices établies en matière de risques.
Exercer ses activités à l’échelle du groupe d’exploitation ou de l’organisation et être un spécialiste-ressource pour la haute direction et les parties prenantes.
User de son expertise et de sa pensée créative pour gérer des situations uniques ou ambiguës et trouver des solutions à des problèmes pouvant être complexes et inhabituels.
Mettre en œuvre des changements pour suivre l’évolution des tendances.
Des tâches et des responsabilités plus larges peuvent être attribuées au besoin.
Prendre des risques mesurés tout en protégeant la Banque en appliquant notre cadre de gestion des risques dans l’exécution de vos fonctions, conformément à notre culture de gestion des risques et à notre appétit pour le risque approuvé, en prenant des décisions éclairées fondées sur le risque qui s’harmonisent à la stratégie d’affaires, protègent les actifs et respectent les documents de politique applicables (cadres, politiques, normes, procédures et documents connexes), les lois et la réglementation.
Qualifications
Généralement de cinq à neuf années d’expérience professionnelle pertinente avec diplôme d’études universitaires dans un domaine pertinent.
Un diplôme d’études supérieures est souhaitable.
Un titre professionnel pertinent est considéré comme un atout important, tel que Pl. Fin., CPA ,CA, CMA, CGA, LL.B, LL.L, LL.M.
Expérience de la gestion de clients à valeur nette élevée ou très élevée.
Excellents antécédents en matière de développement et de contribution à la croissance d’une entreprise rentable dans le domaine des services financiers ou des services à la clientèle connexes.
Vastes connaissances et compétences techniques en ce qui a trait aux stratégies, aux enjeux et aux tendances en matière de planification de patrimoine.
Vaste connaissance des institutions financières, des services et des produits.
Vaste connaissance des principes de gestion de placements, de l’économie et des marchés financiers.
Professionnel chevronné possédant une combinaison de scolarité, d’expérience et de connaissances du secteur.
Compétences en communication orale et écrite – compétences approfondies ou d’expert.
Compétences en analyse et en résolution de problèmes – compétences approfondies ou d’expert.
Capacité d’influence – compétences approfondies ou d’expert.
Compétences en collaboration et travail d’équipe, principalement la collaboration intergroupe – compétences approfondies ou d’expert.
En mesure de gérer les ambiguïtés.
Compétences pour la prise de décisions fondées sur les données – compétences approfondies ou d’expert.
Salaire$85 000,00 - $175 000,00
Type de rémunérationSalaire
Ce qui précède représente la fourchette et le type de rémunération de BMO Groupe financier.
Les salaires varieront en fonction de facteurs comme l’emplacement, les compétences, l’expérience, les études et les qualifications pour le poste et pourront inclure une structure de commissions. Les salaires pour les postes à temps partiel seront calculés au prorata du nombre d’heures travaillées régulièrement. Pour les rôles à commission, le salaire susmentionné représente la cible de BMO Groupe financier pour la première année au poste.
La rémunération totale offerte par BMO variera selon le type de rémunération associé au poste et peut comprendre des primes de rendement, des primes discrétionnaires ainsi que d’autres avantages et récompenses. BMO offre également une assurance santé, le remboursement des frais de scolarité, une assurance accident et une assurance vie, ainsi que des régimes d’épargne-retraite. Pour en savoir plus sur nos avantages sociaux, consultez le site:
À propos de nousÀ BMO, nous sommes animés par une raison d’être commune : Avoir le cran de faire une différence dans la vie, comme en affaires. Cette raison d’être nous invite à entraîner des changements positifs et durables pour nos clients, nos collectivités et nos gens. En travaillant ensemble, en innovant et en repoussant les limites, nous transformons des vies et des entreprises et favorisons la croissance économique partout dans le monde. En tant que membre de l'équipe de BMO, vous êtes valorisé, respecté et entendu, et vous avez plus de moyens pour progresser et obtenir des résultats. Nous nous efforçons de vous aider à obtenir des résultats dès le premier jour, pour vous-même et nos clients. Nous vous offrirons les outils et les ressources dont vous avez besoin pour franchir de nouvelles étapes, car vous aidez nos clients à franchir les leurs. Au moyen de formation et de coaching approfondis ainsi que de soutien de la direction et d'occasions de réseautage, nous vous aiderons à acquérir une expérience enrichissante et à élargir votre groupe de compétences.
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