Analyste KYC

Vos missions au quotidien

L’objectif de l’unité Global Business Service Unit (GBSU) Canada est de fournir des services opérationnels quotidiens aux entités de banque d’investissement et de banque de financement de Société Générale, ainsi qu’à leurs clients, afin d’accélérer leur transformation. GBSU se différencie de ses concurrents par la rapidité de la transformation agile mise en œuvre, la diffusion d’une culture technologique et orientée données, la réduction des délais de prise de décision et l’adoption d’une véritable approche industrielle, en s’appuyant sur différentes équipes, transversales ou alignées sur les différentes sous-branches d’activité.

Le Client Lifecycle and Digital Group (CLD) de Société Générale agit comme une entité transversale pour tous les clients B2B et supervise les opérations ainsi que les systèmes informatiques associés à l’ensemble du cycle de vie client, y compris l’onboarding, les revues et la clôture des relations. Le CLD est responsable de la mise en œuvre et du respect cohérent des politiques et procédures KYC locales et globales de SG, de la réglementation FATCA ainsi que de toute autre exigence réglementaire liée à l’intégration de nouveaux clients et à la réalisation des revues périodiques annuelles des clients existants.

Plus précisément, le département CLD recherche un spécialiste KYC senior pour rejoindre l’équipe chargée de réaliser les revues/mises à jour KYC, de déterminer la documentation requise et d’effectuer les diligences nécessaires afin de répondre aux exigences réglementaires et internes de SG.

• Maintenir à jour ses connaissances des réglementations AML/CFT/BSA et OFAC/SDN, ainsi que des politiques et procédures de SG.
• Développer des relations solides, tant au niveau local que global, avec les autres départements KYC, les lignes métier et la Conformité.
• Appliquer les procédures KYC de SG aux comptes attribués et suivre leur progression quotidienne.
  • Effectuer des diligences clients (Customer Due Diligence / Enhanced Due Diligence), y compris les contrôles de filtrage, pour les clients assignés.
  • Coordonner la collecte des documents provenant de sources publiques, des parties prenantes internes et des clients externes.
  • Garantir l’exactitude et l’exhaustivité des informations et des documents fournis par les lignes métier et les clients.
  • Maintenir des standards élevés de qualité et de productivité et rédiger des mémos KYC clairs.
• Examiner et valider les mémos KYC pour les clients à risque élevé/moyen-élevé, le cas échéant.
• Fournir rapidement des mises à jour et signaler toute problématique identifiée lors de l’onboarding KYC.
• Résoudre les aspects post-finalisation des dossiers, tels que les corrections d’erreurs.
• Apporter des conseils et un support à l’équipe lorsque nécessaire.

Et si c’était vous ?

Profil requis :

• Capacité à appliquer et remettre en question les principes KYC fondés sur le risque, l’évaluation du risque client, ainsi que les produits utilisés dans la banque de financement et d’investissement et les activités de courtage institutionnel.
• Maîtrise des outils Microsoft Office (Word, Excel, PowerPoint).

• Excellentes compétences en communication écrite et orale.
• Capacité à collaborer efficacement, tant au niveau local qu’international, avec la Conformité, les autres départements KYC de SG et les lignes métier.
• Solides compétences en organisation et gestion du temps, avec une capacité à travailler efficacement sous pression.
• Esprit curieux, capable d’identifier les problématiques, de gérer les conflits et d’escalader lorsque nécessaire.
• Excellentes capacités de résolution de problèmes et respect des délais.
• Autonomie dans le traitement rapide et approprié de toutes les problématiques et préoccupations.
• Solides compétences analytiques et capacité à communiquer efficacement les résultats des analyses.

• 1 à 3 ans d’expérience dans le secteur des services financiers, dans un rôle KYC ou LCB/FT (AML).

• Licence (Bachelor) en commerce, économie ou domaine connexe.
• Certification ACAMS (un atout).

En raison de l’application de la législation fédérale américaine en matière de valeurs mobilières à ce poste, les candidats devront se soumettre à un contrôle approfondi des antécédents, incluant la collecte de leurs empreintes digitales par un prestataire tiers sélectionné par la Financial Industry Regulatory Authority (« FINRA »).

Compétences linguistiques:

L'habilité de communiquer en anglais, tant à l'oral que par écrit, est une exigence puisque la personne occupant ce poste devra collaborer régulièrement avec des collègues et des partenaires situés aux États-Unis.

En raison des lois fédérales américaines sur les valeurs mobilières pouvant s’appliquer à ce poste, les candidats qui postuleront pourraient être tenus de se soumettre à une vérification approfondie de leurs antécédents, incluant la collecte de leurs empreintes digitales par un prestataire tiers sélectionné par la Financial Industry Regulatory Authority (« FINRA »).