Analyste Crédit Expert - Gestion de portefeuille de crédit - Actifs réels et infrastructures

Vos missions au quotidien

À propos de l’opportunité

L’équipe Actifs réels et infrastructures (Real Assets & Infrastructure – RAI) au sein de la Gestion de portefeuille de crédit (Credit Portfolio Management – CPM) AMER recherche un(e) Analyste crédit senior (Vice-président(e)) , basé(e) au bureau de Société Générale à Montréal .

Le poste est responsable de la gestion continue du risque de crédit d’un portefeuille complexe de financements de projets à travers les Amériques, couvrant les secteurs de l’ énergie (production électrique, énergies renouvelables, midstream et downstream pétrole et gaz, transition énergétique) ainsi que les métaux et l’exploitation minière .

Le rôle est principalement axé sur la gestion du risque de crédit post-clôture , incluant le suivi des transactions, l’analyse et le traitement des amendements et dérogations, les revues annuelles de portefeuille, ainsi qu’une collaboration étroite avec les parties prenantes internes, notamment les équipes d’Origination (lignes d’affaires), de Risque et Juridique, entre autres.

À propos de Credit Portfolio Management (CPM) chez Société Générale

La Gestion de portefeuille de crédit (CPM) est une fonction spécialisée au sein de la division Global Banking and Advisory (GLBA) de Société Générale. CPM supervise les portefeuilles de crédit de la banque, avec un accent sur le suivi du risque de crédit, l’optimisation des portefeuilles et l’efficacité du capital, couvrant un large éventail de classes d’actifs et de secteurs.

Au sein de CPM, le groupe Actifs réels et infrastructures (RAI) joue un rôle clé dans la gestion des expositions de crédit liées aux projets d’envergure dans les secteurs de l’énergie, des métaux et mines, et des infrastructures. RAI est responsable du suivi de la performance et du profil de risque de transactions complexes de financement de projets sur l’ensemble de leur cycle de vie, de la phase de construction jusqu’à l’exploitation. Grâce à son expertise sectorielle et à des pratiques rigoureuses de gestion de portefeuille, RAI contribue à la réussite de projets majeurs tout en protégeant les intérêts de la banque et en optimisant l’allocation du capital.

Vos responsabilités

À titre d’ Analyste crédit senior au sein de l’équipe CPM RAI, vous serez responsable de la gestion indépendante et de la supervision du risque de crédit d’un portefeuille attribué de financements de projets dans les secteurs de l’énergie (énergies renouvelables, stockage par batterie, actifs midstream et downstream pétrole/gaz, transition énergétique) ainsi que des métaux et mines, couvrant l’ensemble du cycle de vie post‑clôture, notamment :

Suivi continu du crédit

• Suivre les contreparties et les projets sous-jacents, incluant l’avancement des travaux de construction, la performance opérationnelle et financière ainsi que le respect des engagements contractuels
• Identifier les signaux d’alerte précoce et contribuer aux décisions d’inscription sur liste de surveillance ainsi qu’aux évaluations de provisionnement pour les transactions à risque
• Participer, au besoin, à la gestion des dossiers de crédit en difficulté ou sous-performants

Revues périodiques du crédit et évaluation des risques

• Préparer les revues annuelles de crédit, incluant l’analyse financière, la revue des modèles de flux de trésorerie, l’évaluation des notations et l’analyse prospective des risques
• Évaluer la capacité de service de la dette, la liquidité, les protections structurelles et la qualité globale du crédit
• Préparer les rapports trimestriels pour les actifs sous-performants
• Proposer les classifications internes et les notations des emprunteurs
• Analyser et traiter les demandes d’amendements, de dérogations et de consentements, incluant l’évaluation des impacts liés aux modifications de projets et de documentation, et la rédaction de mémos de crédit avec recommandations
• Participer à l’intégration des contreparties de type tax equity , incluant l’évaluation du crédit et la revue de la documentation transactionnelle
• Gérer les conversions à terme des financements de projets, incluant l’analyse du profil de crédit post-conversion, le remboursement des prêts liés aux transferts de crédits d’impôt et aux structures tax equity , ainsi que les considérations de suivi continu
• Coordonner les processus d’approbation interne avec les équipes Risque et Origination / Lignes d’affaires

Gouvernance du portefeuille et rapports

• Préparer les revues trimestrielles de portefeuille, incluant les rapports de liste de surveillance et les commentaires sur le risque
• Contribuer aux tableaux de bord de portefeuille et aux analyses d’exposition par secteur, région et notation de risque
• Soutenir les exigences de rapports réglementaires (incluant les Shared National Credit ) ainsi que les audits internes et externes
• Appuyer les transactions de vente secondaire et autres opérations de transfert de risque de portefeuille
• Fournir un soutien ad hoc aux membres seniors de l’équipe, notamment par la préparation d’analyses de portefeuille et d’informations spécifiques aux transactions

Relations avec les parties prenantes

• Interagir avec les emprunteurs et les agents, le cas échéant, sur les sujets post-clôture, incluant les demandes d’information, le respect des engagements et les discussions liées aux transactions
• Collaborer étroitement avec les équipes d’Origination, de Risque, Juridique, Middle Office et Recouvrement d’actifs

Ce que vous y gagnerez

• Une exposition à des transactions complexes et de grande envergure en financement de projets à travers les Amériques
• L’opportunité de développer davantage votre expertise en transition énergétique ainsi que dans les secteurs des métaux et mines
• Une expérience concrète au sein d’une plateforme bancaire mondiale favorisant la collaboration interfonctionnelle
• Le développement de compétences avancées en analyse, en jugement et en gestion de portefeuille à un niveau senior
• L’accès à des outils alimentés par l’intelligence artificielle visant à améliorer l’efficacité, l’analyse et la prise de décision en gestion de portefeuille de crédit

Et si c’était vous ?

Compétences linguistiques:

L'habilité de communiquer en anglais, tant à l'oral que par écrit, est une exigence puisque la personne occupant ce poste devra collaborer régulièrement avec des collègues et des partenaires situés aux États-Unis.

En raison des lois fédérales américaines sur les valeurs mobilières pouvant s’appliquer à ce poste, les candidats qui postuleront pourraient être tenus de se soumettre à une vérification approfondie de leurs antécédents, incluant la collecte de leurs empreintes digitales par un prestataire tiers sélectionné par la Financial Industry Regulatory Authority (« FINRA »).

Profil recherché

Exigences essentielles

• Minimum de 5 ans d’expérience pertinente en financement de projets ou en financement structuré, acquise dans un environnement bancaire, de conseil ou du côté des sponsors (fonds d’investissement, développeurs, etc.)
• Expérience concrète couvrant l’ensemble du cycle de vie du financement de projets, incluant les phases de construction et d’exploitation
• Solides compétences en analyse financière et en analyse de crédit, incluant la modélisation des flux de trésorerie et l’évaluation des risques
• Excellente compréhension des structures et de la documentation en financement de projets, incluant les conventions de crédit et les mécanismes de clauses financières
• Capacité à gérer de façon autonome plusieurs dossiers et priorités dans un environnement exigeant et axé sur les échéanciers
• Excellentes compétences en communication écrite et verbale, avec la capacité de formuler des analyses de crédit claires et concises
• Aptitude démontrée à travailler efficacement au sein d’équipes multidisciplinaires
• Maîtrise avancée de l’anglais, à l’oral et à l’écrit, afin de collaborer régulièrement avec les emprunteurs, sponsors, équipes internes, agents, ingénieurs indépendants et conseillers juridiques externes
• Diplôme universitaire de premier cycle (baccalauréat)
• Maîtrise des outils Microsoft Word, Excel, PowerPoint et Outlook
• Capacité à exploiter efficacement des outils intégrant l’intelligence artificielle afin d’améliorer l’analyse financière, la recherche et la revue documentaire, tout en respectant les principes de jugement de crédit, de confidentialité des données et de responsabilité professionnelle

Atouts fortement souhaités

• Expérience dans le secteur de l’énergie (incluant les énergies renouvelables) et/ou dans les secteurs des métaux et de l’exploitation minière
• Connaissance des technologies en énergies renouvelables, des tendances du secteur, des crédits d’impôt et des structures tax equity
• Expérience antérieure en gestion de portefeuille de crédit, traitement d’amendements et de dérogations, ou supervision post-clôture
• Diplôme de maîtrise et/ou titre CFA
• Compétences en modélisation et en évaluation financière développées dans un environnement de services financiers