Analyste Crédit Expert - Gestion De Portefeuille De Crédit - Actifs Réels Et Infrastructures

À propos de l’opportunitéLe groupe Actifs réels et infrastructures (« RAI ») au sein de Credit Portfolio Management (CPM) AMER recherche un(e) Analyste crédit senior (Vice-président) pour rejoindre le bureau de Société Générale à Montréal.
Vos missions au quotidienLe poste est responsable de la gestion continue d’un portefeuille de crédit composé de transactions de financement de projets dans les Amériques, principalement dans les secteurs des infrastructures et des technologies numériques (centres de données, fibre optique et infrastructures essentielles), mais également dans les secteurs de l’énergie (électricité, énergies renouvelables, activités pétrolières et gazières intermédiaires et en aval, transition énergétique) ainsi que des métaux et mines.
Le poste est principalement axé sur la gestion du risque de crédit après la clôture des transactions, notamment le suivi des transactions, l’examen et le traitement des demandes de modification et de dérogation, les revues annuelles du portefeuille ainsi qu’une étroite collaboration avec les différentes parties prenantes internes, notamment les équipes d’Origination (lignes métiers), de Risque et Juridique, entre autres.
À propos de Credit Portfolio Management (CPM) chez Société Générale :Credit Portfolio Management (CPM) est une fonction spécialisée au sein de la division Global Banking and Advisory (GLBA) de Société Générale. CPM supervise les portefeuilles de crédit de la banque en mettant l’accent sur le suivi du risque de crédit, l’optimisation des portefeuilles et l’efficacité du capital pour un large éventail de classes d’actifs et de secteurs.
Au sein de CPM, le groupe Real Assets and Infrastructure (RAI) joue un rôle essentiel dans la gestion des expositions de crédit liées aux projets d’infrastructure, y compris les infrastructures numériques, d’énergie, ainsi que de métaux et mines. RAI est responsable du suivi de la performance et du profil de risque des transactions complexes de financement de projets tout au long de leur cycle de vie, depuis la phase de construction jusqu’à leur exploitation courante.
Grâce à son expertise sectorielle et à l’application de pratiques rigoureuses de gestion de portefeuille, RAI contribue à la réalisation de projets majeurs tout en protégeant les intérêts de la banque et en optimisant l’allocation de son capital.
Quelles seront vos responsabilités ?Suivi continu du risque de crédit :
Assurer le suivi des contreparties et des projets sous-jacents, notamment l’avancement de la construction, la performance opérationnelle et financière ainsi que le respect des clauses financières et contractuelles.
Identifier les signaux d’alerte précoce et contribuer à l’inscription des transactions sur la Watch List, ainsi qu’à l’évaluation des provisions pour les transactions présentant des difficultés.
Participer, lorsque requis, à la gestion des crédits en difficulté ou sous-performants.
Revues périodiques du crédit et évaluation des risques :
Préparer les revues annuelles de crédit, notamment l’analyse financière, la revue des modèles de flux de trésorerie, l’évaluation des notations de crédit et l’analyse prospective des risques.
Évaluer la couverture du service de la dette, la liquidité, les protections structurelles ainsi que la qualité globale du crédit.
Préparer les rapports trimestriels relatifs aux actifs sous-performants.
Évaluer et proposer les classifications internes ainsi que les notations des débiteurs.
Examiner et traiter les demandes de modification, de dérogation et de consentement, notamment en analysant les changements proposés aux projets et à la documentation, en évaluant leurs incidences sur le risque de crédit et en préparant des mémorandums de crédit internes accompagnés de recommandations.
Pour les projets d’énergie renouvelable, participer à l’intégration des contreparties de tax equity, notamment par l’évaluation du crédit et l’examen de la documentation transactionnelle.
Gérer les conversions à terme des transactions de financement de projets énergétiques, notamment en examinant le profil de crédit après conversion, le remboursement des prêts-relais liés au transfert de crédits d’impôt et au tax equity, les modifications connexes à la documentation ainsi que les exigences de suivi continu.
Coordonner les processus d’approbation internes avec les équipes de Gestion des risques et d’Origination/lignes métiers.
Gouvernance et reporting du portefeuille :
Préparer les revues trimestrielles du portefeuille, notamment le reporting de la Watch List et les commentaires relatifs aux risques.
Contribuer aux tableaux de bord du portefeuille et aux analyses des expositions par secteur, région et notation de risque.
Soutenir le reporting réglementaire, notamment le Shared National Credit (SNC), ainsi que les audits internes et externes.
Participer aux audits et examens internes et externes des portefeuilles sous l’angle du risque de crédit.
Soutenir les ventes secondaires et autres opérations de transfert de risque de portefeuille portant sur des actifs de financement de projets.
Fournir un soutien ponctuel aux membres seniors de l’équipe, notamment en préparant des analyses de portefeuille et des informations spécifiques aux transactions.
Collaboration avec les parties prenantes :
Échanger, lorsque nécessaire, avec les emprunteurs et les agents sur les questions postérieures à la clôture, notamment les demandes d’information, le respect des clauses contractuelles et les discussions liées aux transactions.
Collaborer étroitement avec les équipes d’Origination, de Risque, Juridique, de Middle Office et de Recouvrement d’actifs.
Ce que vous développerez dans ce rôle :
Une exposition à des transactions complexes et de grande envergure en financement de projets à travers les Amériques.
L’opportunité d’approfondir votre expertise dans les domaines des infrastructures, des technologies numériques, de la transition énergétique ainsi que des métaux et mines.
Une expérience pratique au sein d’une plateforme bancaire internationale favorisant une collaboration étroite entre différentes fonctions.
Un renforcement de vos compétences en analyse, jugement et gestion de portefeuille à un niveau senior en matière de crédit.
L’opportunité de piloter le développement et le déploiement d’outils basés sur l’intelligence artificielle, ainsi que de travailler avec ces outils afin d’améliorer l’efficacité, l’analyse et la prise de décision dans la gestion des portefeuilles de crédit.
Compétences Et QualificationsQualifications requises
Minimum de 5 ans d’expérience pertinente et directe en financement de projets ou en financement structuré, acquise au sein d’une banque, d’un cabinet-conseil ou du côté des promoteurs/sponsors (fonds d’investissement, développeurs, etc.).
Expérience en financement de projets d’infrastructures numériques (centres de données, fibre optique) et dans le secteur de l’énergie, notamment les énergies renouvelables.
Expérience pratique couvrant l’ensemble du cycle de vie d’un projet financé, y compris les phases de construction et d’exploitation.
Solides compétences en analyse financière et analyse de crédit, notamment en modélisation des flux de trésorerie et en évaluation des risques.
Bonne compréhension des structures et de la documentation de financement de projets, notamment des conventions de crédit et des cadres de clauses financières et contractuelles (covenants).
Capacité à gérer de manière autonome des transactions de financement de projets et à prioriser plusieurs tâches dans un environnement exigeant où les délais sont serrés.
Excellentes compétences en communication écrite et orale, avec la capacité de présenter des analyses et opinions de crédit de manière claire et concise.
Capacité démontrée à collaborer efficacement au sein d’équipes multidisciplinaires.
Excellente maîtrise de Microsoft Word, Excel, PowerPoint et Outlook.
Capacité à utiliser efficacement des outils basés sur l’intelligence artificielle afin d’améliorer l’analyse financière, la recherche et l’examen de la documentation, tout en maintenant un jugement rigoureux en matière de crédit et en respectant les exigences de confidentialité des données et de responsabilisation.
Formation : baccalauréat universitaire.
Qualifications fortement souhaitées
Bonne connaissance des technologies liées aux énergies renouvelables, des tendances du secteur, des crédits d’impôt et des structures de tax equity.
Expérience préalable en gestion de portefeuille de crédit, dans le traitement des modifications et dérogations (amendments/waivers) ou dans la supervision du risque de crédit après la clôture des transactions.
Formation : maîtrise et/ou titre CFA.
Connaissance de la modélisation et de l’analyse des flux de trésorerie, ainsi que compétences en évaluation financière, acquises dans un environnement de services financiers.
Compétences linguistiquesL'habilité de communiquer en anglais, tant à l'oral que par écrit, est une exigence puisque la personne occupant ce poste devra collaborer régulièrement avec des collègues et des partenaires situés aux États-Unis.
En raison des lois fédérales américaines sur les valeurs mobilières pouvant s’appliquer à ce poste, les candidats qui postuleront pourraient être tenus de se soumettre à une vérification approfondie de leurs antécédents, incluant la collecte de leurs empreintes digitales par un prestataire tiers sélectionné par la Financial Industry Regulatory Authority («FINRA»).
Pourquoi nous choisir ?Société Générale s’engage à offrir une expérience de recrutement inclusive à tous les candidats. Si vous avez besoin de mesures d’adaptation raisonnables pendant le processus de recrutement, nous vous prions de bien vouloir en informer notre équipe de recrutement.
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NOTRE CULTUREChez Société Générale, nous vivons selon nos 4 valeurs fondamentales : engagement, responsabilité, esprit d'équipe et innovation. Nous sommes engagés et faisons preuve de considération pour les autres. Nous agissons de manière éthique et avec courage. Nous concentrons notre talent et notre énergie sur la réussite collective. Nous expérimentons et proposons de nouvelles idées. Ainsi, nous maximisons notre capacité à répondre aux besoins des clients et à anticiper les évolutions du marché. Société Générale s'engage à renforcer les liens avec ses collègues, les communautés et le monde dans lequel nous vivons, car les relations sont au cœur de notre fonctionnement.
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